開放日指銷售機(jī)構(gòu)為投資人辦理申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日。除開放日以外，均為封閉日，封閉日不接受投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。
基金直銷：指直接通過基金管理人辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等銷售業(yè)務(wù)。
基金代銷：指通過取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議的其他銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)。
前端收費(fèi)：購(gòu)買基金時(shí)收取認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)，贖回時(shí)支付贖回費(fèi)。
后端收費(fèi)：購(gòu)買基金時(shí)可以先不用支付認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)，而在贖回時(shí)支付，贖回時(shí)需要支付后端申購(gòu)費(fèi)以及贖回費(fèi)等。
計(jì)算基金份額持有期一般有以下幾種情形：
（1）認(rèn)購(gòu)的基金份額，自基金合同生效日起計(jì)算持有期；
（2）申購(gòu)的基金份額，自申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)日起計(jì)算持有期；
（3）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額，自轉(zhuǎn)換申請(qǐng)確認(rèn)日起計(jì)算持有期。
基金份額的持有期為自以上述日期起（含當(dāng)日），至贖回確認(rèn)日（不含當(dāng)日）。
7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，是一個(gè)短期業(yè)績(jī)指標(biāo)。
萬(wàn)份收益全稱為每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益，是指把貨幣基金每天運(yùn)作的收益平均攤到每一份額上，然后以1萬(wàn)份基金份額為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行衡量和比較，通俗地理解，就是每1萬(wàn)份基金在當(dāng)天產(chǎn)生的實(shí)際收益。
基金的申購(gòu)和贖回一般都采取“未知價(jià)原則”，即基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的該基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。因此，投資者在當(dāng)日交易時(shí)間申購(gòu)、贖回基金時(shí)，只知道供參考的基金份額歷史凈值，并不知道當(dāng)日交易的確切價(jià)格。
·基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別是什么？
基金的認(rèn)購(gòu)是在基金募集期內(nèi)、基金尚未成立之前，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為，其認(rèn)購(gòu)的面值通常為1元。而基金的申購(gòu)是指在基金成立后投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為，申購(gòu)按照“未知價(jià)法”進(jìn)行交易。
·基金的認(rèn)/申購(gòu)和贖回如何收費(fèi)？
基金的認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率在招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要中列示。基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前披露。
基金轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人公告，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的某一基金的份額，轉(zhuǎn)換為同一管理人管理的其他基金的份額的行為。基金轉(zhuǎn)換可能會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，詳見基金管理人公告。
轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間變更所持基金份額的銷售機(jī)構(gòu)。基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。